| 篇名 | ||||
| 洗錢防制之負面新聞檢核的現況分析與建議 | ||||
| 作者 | ||||
| 蔣念祖；劉建志 | ||||
| 關鍵字 | ||||
| 洗錢防制、認識你的客戶、客戶盡職調查、負面新聞檢核、人工智慧 | ||||
| 出版資訊 | ||||
| 交大法學評論第12期，頁67-129（2023年3月） | ||||
| 摘要 | ||||
| 近年來，我國在洗錢防制（Anti-Money Laundering, AML）的立法及執行上逐漸邁入正軌並與先進國家逐步看齊，國內金融機構多數都已建置基本洗錢防制系統，並配合商業資料庫提供的名單進行認識你的客戶（Know Your Customer, KYC）與客戶盡職調查（Customer Due Diligence, CDD）中的姓名檢核工作。然而，在實際作業中，金融機構因姓名檢核缺失被主管機關糾正或裁罰案例層出不窮，此皆肇因於姓名檢核作業的困難性以及工作的繁重，法遵洗防單位苦於沒有科技協助只能大量仰賴人力所致。 本文依據國內實際實施的困難並針對現況進行分析，並參照國外的實際案例作法，以及符合國內情境方式引入新技術來提出建議，期望能為金融機構在採用AI 大數據等新技術執行洗錢防制負面新聞檢核時作為參考。 |
||||
|
